Ein Leben frei von finanziellen Sorgen zu führen, das ist der Traum vieler Menschen. Damit dieser Traum nicht unerfüllt bleibt, gibt es Finanzberater wie die Tecis aus Hamburg, Fonds Finanz, MLP AG oder die DVAG die sich vorgenommen haben, den Menschen ein Leben frei von finanziellen Sorgen zu ermöglichen. Dafür kümmern sie sich um wichtige Bereiche wie Altersvorsorge, finanzielle Absicherung, Vermögensaufbau und die Finanzierung von Immobilien, damit die Kunden den Kopf frei bekommen für andere wichtige Dinge des Lebens. So bleibt diesen genug Zeit, um Arbeit und Familie in den Lebensmittelpunkt zu rücken und gleichzeitig zu wissen, dass sich ein kompetenter Partner um die finanziellen Angelegenheiten kümmert. Denn in Zeiten sinkender Renten, steigender Kosten und der Verpflichtung, den Lebensabend finanziell zusätzlich abzusichern, fühlen sich viele Menschen von den notwendigen Finanzplanungen überfordert. Ein verlässlicher Finanzberater hält ihnen daher den Rücken frei, indem das Unternehmen beratend, unterstützend und vermittelnd als Partner in allen Finanzfragen agiert.
Geld verdienen ist die eine Sache, Geld gut anlegen, vermehren oder zur Absicherung nutzen, das ist eine andere. So weiß beispielsweise mittlerweile jeder, dass die Rente im Alter nicht mehr ausreicht, um den Lebensstandard wie während des Berufslebens zu halten. Daher muss man finanziell vorsorgen, um die Lücke zwischen letztem Einkommen und der monatlichen Rente so zu schließen, dass es kein Defizit gibt und der Lebensstandard deshalb sinkt. Deshalb heißt es allerorts: Besser früher an später denken, und rechtzeitig mit der Zusatzvorsorge beginnen. Die Finanzberater entwickeln passende Konzepte, um besonders jüngeren Menschen zu einer zusätzlichen Rente im Alter zu verhelfen. Mit Finanzplänen, die über Jahrzehnte funktionieren und sich später finanziell auszahlen. Zwar gibt es eine Rentenanpassung in diesem Jahr, so dass die Renten zum 1. Juli 2020 in den alten Bundesländern um 3,45 Prozent und in den neuen Bundesländern um 4,20 Prozent steigen. Dennoch weiß jeder, dass die Altersbezüge bis erst einmal 2025 auf einem Rentenniveau von 48,2 % bleiben werden. Diese Tatsache bestätigt, dass die Rente allein nicht ausreicht, um davon zu leben. Jeder muss zusätzlich mit privaten Sparmaßnahmen die Rentenzahlung stützen, sonst droht Altersarmut, was für viele den Gang zur „Tafel“, einer sozialen Einrichtung, bedeutet.
Die damalige rot/grüne Bundesregierung hatte mit der Agenda 2010 in den Jahren 2003 bis 2005 die gesetzlichen Voraussetzungen geschaffen, die den größten Sozialabbau seit Bestehen der BRD beinhaltet. Damit konnte das Rentenniveau (Netto vor Steuern) von über 52 Prozent auf derzeit 48% und später sogar auf 43% im Jahr 2030 gesenkt werden – so besagt es das RV-Nachhaltigkeitsgesetz. Gleichzeitig wurde 2008 von der großen Koalition beschlossen, den Eintritt in die Regelaltersrente auf 67 Jahre anzuheben. Unterm Strich bedeuten diese Maßnahmen, dass der deutsche Arbeitnehmer länger arbeiten muss und trotzdem weniger Rente bekommt. Das zwingt jeden, zusätzliche Rücklagen zu bilden, um die Rentenlücke adäquat zu schließen. Die Berater agieren bundesweit, um mit einem firmeneigenen „Masterplan“ besonders die jüngeren Menschen finanziell abzusichern.
Mehr als 5.200 Berater/innen in über 200 regionalen Teams vertreten beispielsweise Tecis deutschlandweit noch mehr sind es bei MLP, die nachwachsenden Generationen bei allen finanziellen Bemühungen zu unterstützen und diesen das gute Gefühl zu vermitteln, den richtigen finanziellen Rückhalt zu genießen. Das ist besonders wichtig, wenn es darum geht, Vermögen aufzubauen, einen Immobilienkauf zu realisieren oder die Altersvorsorge zu planen. Mit der richtigen Beratungsphilosophie und dem Anspruch, das Beste für den Kunden zu erarbeiten, kommunizieren die Kundenberater so, dass selbst unerfahrenste Kunden das Unternehmensprinzip schnell verinnerlichen und den eigenen Nutzen in der Zusammenarbeit erkennen. Diese Kompetenz ist Teil der Erfolgsgeschichte von Finanzberatern, die bereits bis auf das Jahr 1800 zurückgeht.